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開放式基金基本概念

開放式基金:指基金設(shè)立后,基金規(guī)模不固定,投資者可隨時(shí)申購(gòu)、贖回基金單位的一種基金。

認(rèn)購(gòu):指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上少量手續(xù)費(fèi)購(gòu)買基金的行為。

申購(gòu):指投資人在基金成立之后,按照基金的最新單位資產(chǎn)凈值加上少量手續(xù)費(fèi)購(gòu)買基金的行為。

贖回:指投資人將已經(jīng)持有的開放式基金單位出售給基金管理人,收回資金的行為。

巨額贖回:指當(dāng)開放式基金的當(dāng)日凈贖回量超過基金規(guī)模的10%時(shí),基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規(guī)模的10%的情況下,對(duì)其余的贖回申請(qǐng)延期辦理。巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí),投資人可選擇連續(xù)贖回或取消贖回兩種方式,連續(xù)贖回是指投資者對(duì)于延期辦理的贖回申請(qǐng)部分,選擇依次在下一個(gè)基金開放日進(jìn)行贖回。

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