產(chǎn)品名稱

開放式基金投資業(yè)務(wù)

產(chǎn)品介紹

基金是一種大眾化的信托投資工具，這種投資工具由基金管理公司或其它發(fā)起人發(fā)起，通過向投資者發(fā)行受益憑證，將大眾手中的零散資金集中起來，委托具有專業(yè)知識和投資經(jīng)驗的專家進行管理和運作，由信譽良好的金融機構(gòu)充當所募集資金的信托人或托管人?；疬\作包括三個主要要素，即基金投資人（也稱受益人）；基金的管理人即基金管理公司；基金的托管人或信托人。

認購：是指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上少量手續(xù)費購買基金的行為。

申購：是指投資人在基金成立之后，按照基金的最新單位資產(chǎn)凈值加上少量手續(xù)費購買基金的行為。

贖回：是指投資人將已經(jīng)持有的開放式基金單位出售給基金管理人，收回資金的行為。

主要收益：

基金買賣價差 隨著證券市場的起伏波動，基金單位凈值將不斷發(fā)生變化，因而基金申購、贖回的價格也會不斷漲跌。如果投資人能夠把握市場機會，在有利的時機進行開放式基金的交易，就能實現(xiàn)高拋低吸的價差收益。

基金紅利可采用兩種形式：
— 現(xiàn)金紅利：即向投資者分配現(xiàn)金。
— 紅利再投資：是將投資人分得的收益再投資于基金，并折算成相應(yīng)數(shù)量的基金單位。

主要費用：

申購費指投資人購買基金單位需支付的費用。具體申購費率參照有關(guān)基金銷售文件。

贖回費指投資人賣出基金單位時支付的費用。具體贖回費率參照有關(guān)基金銷售文件。

再投資費指投資人將從開放式基金所得到的分配收益再繼續(xù)投資于基金所要支付的申購費用。

另外，開放式基金在交易過程中有可能產(chǎn)生一些其他的費用，具體請參照基金銷售文件或銷售網(wǎng)點的說明。

開放式基金認／申購、贖回價格的計算

開放式基金申購、贖回價格是以單位基金資產(chǎn)凈值(NAV)為基礎(chǔ)計算出來的。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值，其計算公式如下：

單位基金資產(chǎn)凈值= (總資產(chǎn)-總負債)／基金單位總數(shù)

產(chǎn)品優(yōu)勢

收益較穩(wěn)、規(guī)模投資、專業(yè)化管理、分散投資風險、流動性強；投資能持續(xù)發(fā)展的公司以穩(wěn)健致勝；將多種投資比例相結(jié)合，合理運用資金；監(jiān)管嚴密運作透明、資金安全有保障；有專家為您理財。中行代辦的開放式基金代銷，在我行分理處（含）以上網(wǎng)點辦理，便可以直接辦理開放式基金的認購、申購和贖回等業(yè)務(wù)，為您在投資基金的過程中提供更加方便、快捷的服務(wù)。

適用對象

1、個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)可以投資于證券投資基金的自然人。

2、機構(gòu)投資者：在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資于基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織。

辦理流程

客戶只需持本人有效身份證件和長城電子借記卡開立基金交易賬戶，辦妥后持長城電子借記卡和基金交易賬戶辦理開放式基金相關(guān)交易即可。

一、開立基金交易賬戶